WPROWADZENIE: Wstęp ; Błędne poglądy ; Informacje na początek ; Pieniądze, gotówka, rezerwy, agregaty monetarne ; PIENIĄDZE: Cyfrowy portfel ; Transfery pieniędzy ; Banki kreują pieniądze przy udzielaniu kredytów ; REZERWY: Rezerwy, czyli drugi obieg ; Każdy bank centralny kreuje rezerwy w walucie, która jest używana w kraju, w którym działa ; Rezerwy obowiązkowe ; Rezerwy a gotówka ; Dwa banki i jeden przelew, czyli rezerwy wchodzą do gry ; Dwa banki i dwa przelewy ; Dwa banki i wiele przelewów ; Wiele banków i wiele przelewów ; Przelewy wewnątrz jednego banku ; Skąd, dokąd i kiedy płyną pieniądze? ; Do czego bankom potrzebne są rezerwy - podsumowanie i zapowiedź kolejnych tematów ; Pożyczanie rezerw na rynku międzybankowym ; Oprocentowanie pożyczek rezerw podąża za stopą referencyjną NBP ; Gra o rezerwy ; Rezerwy a kredyty ; BANKI: Oprocentowanie kredytów według stawki "WIBOR + marża" ; Kredyty frankowe ; Opłaty, prowizje, ubezpieczenia ; Zagadka ujemnych stóp procentowych ; Dlaczego banki oferują oprocentowanie lokat? ; Model kaskadowy ; PIENIĄDZE TO ZOBOWIĄZANIA: Czym są współczesne pieniądze? ; Historia się powtarza ; Klub fitness ; Pieniądze jako zobowiązania banków ; Udzielenie kredytu ; BILANSE BANKÓW: Krótki kurs rachunkowości bankowej: aktywa, zobowiązania, kapitał, pasywa ; Udzielenie kredytu z punktu widzenia rachunkowości bankowej ; Rozszerzenie bilansu banku ; Likwidacja banku, czyli czym jest kapitał ; Darmowe aktywa trwałe i finansowe banków ; Na czym banki zarabiają? ; Kreacja pieniędzy przez bank dla samego siebie ; Czy banki mogą kreować pieniądze na własne potrzeby w dowolnej ilości? ; Kiedy banki plajtują, czyli co nas może czekać ; W jakim kierunku zmierza system bankowy? ; DŁUG PUBLICZNY: Państwa się zadłużają ; Rząd zadłuża się u ludzi i firm ; Rząd zadłuża się w bankach ; "Recycling" rezerw wydanych przez banki na zakup obligacji rządowych ; Rząd zadłuża się za granicą ; Polski dług publiczny w zdecydowanej większości nie powinien być zaciągnięty ; Dotacje z Unii Europejskiej ; WPROWADZANIE PIENIĘDZY DO OBIEGU: Ktoś musi kreować pieniądze i wprowadzać je do obiegu ; Konsensus Waszyngtoński ; Nie widać powodu, dla którego banki mogą kreować pieniądze, a państwa nie ; Niestabilne dziurawe wiadro ; Ogromne zadłużenie prywatne i publiczne ; Obecne długi prywatne i publiczne są zasadniczo niemożliwe do spłacenia ; Pieniądze a gotówka ; Luzowanie ilościowe ; Luzowanie ilościowe to w większości ukryte monetary financing ; Jak zwiększyć ilość pieniędzy w obiegu? ; GDYBY NIE BYŁO INTERNETU: Czy pieniądze bankowe koniecznie muszą być cyfrowe? ; Jeden kraj i wielu emitentów pieniędzy ; PRAWO: Czy cyfrowe pieniądze bankowe są w Polsce legalne? ; PLANY REFORM: Kto korzysta? ; Wady obecnego systemu i możliwości jego naprawy ; Pieniądz Suwerenny (Sovereign Money) ; Elektroniczny Pieniądz Banku Centralnego (Central Bank Digital Currency) ; Gotówka powinna zostać.